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    索 引  号:
    003138822/201904-00023
    消息分类:
    机关文件 / 公安、安全、价格法
    通告机构:
    亚洲城ca88
    公报日期:
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    闻名       称:
    关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的视角
    关 键  词:
    通告文号:

    关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的视角

    通告机构:    亚洲城ca88     通告日期:2019-04-10 16:38     消息来源: 警署     浏览次数:5019

    【字体: 外方

    为持续深入进行扫黑除恶专项斗争,准确甄别和依法从严惩治“套路贷”犯罪犯罪分子,根据刑法、司法、有关税法解释以及最高人民法院、最高人民检察院、警署、司法部《关于办理黑恶势力犯罪案件若干问题的提示意见》等规范性文件的规定,现对办理“套路贷”刑事案件若干问题提出如下意见:

    一、准确把握“套路贷”与民间借贷的分别

    1.“套路贷”,是对以非官方占有为目的,假借民间借贷之名,诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议,穿越虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等方法形成虚假债权债务,并借助诉讼、决策、公证或者采取暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物的相关违法犯罪活动的掠夺性称谓。

    2.“套路贷”与平等主体之间基于意思自治而形成的财经借贷关系存在本质区别,独资借贷的出借人是为了到期按照协议约定的情节收回资金并获取利息,不具有非法占有他人财物的目的,也不会在签订、实施借贷协议过程中推行虚增借贷金额、制造虚假给付痕迹、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等表现。

    价格法实践中,有道是注意非法讨债引发的案子与“套路贷”案件的分别,犯罪嫌疑人、被告不具有非法占有目的,也未采取“套路”与债务人形成虚假债权债务,不应视为“套路贷”。因使用武力、威胁以及其他手段强行索债构成犯罪的,有道是依据现实案件事实定罪处罚。

    3.实践中,“套路贷”的广大犯罪手段和步骤包括但不限于以下情形:

    1)制造民间借贷假象。犯罪嫌疑人、被告往往以“小额贷款公司”“投资公司”“咨询公司”“担保公司”“网络借贷平台”等名义对外宣传,以低息、无形化抵押、无担保、迅速放款等为诱饵吸引被害人借款,继而以“保证金”“行规”等虚假理由诱使被害人基于错误认识签订金额虚高的“借贷”协和或相关协议。一些犯罪嫌疑人、被告还会以被害人先前借贷违约等理由,迫使对方签订金额虚高的“借贷”协和或相关协议。

    2)制造资金走账流水等虚假给付事实。犯罪嫌疑人、被告按照虚高的“借贷”协和金额将资产转给被害人账户,制造已将一切借款交付被害人的银行流水痕迹,今后便利用各种手段将其中全部或者部分资金收回,受害者实际上并未取得或者完全取得“借贷”协和、银行流水上表现的信贷。

    3)故意制造违约或者肆意认定违约。犯罪嫌疑人、被告往往会以设置违约陷阱、制造还款障碍等方法,故意造成被害人违约,或者通过肆意认定违约,粗犷要求被害人偿还虚假债务。

    4)恶意垒高借款金额。顶被害人无力偿还时,一些犯罪嫌疑人、被告会安排其所属企业或者指定的联络公司、沟通人员为被害人偿还“借款”,继而与被害人签订金额更大的虚高“借贷”协和或相关协议,穿越这种“转单平账”“以贷还贷”的措施不断垒高“债务”。

    5)用法“索债”。在被害人未偿还虚高“借款”的情况下,犯罪嫌疑人、被告借助诉讼、决策、公证或者采取暴力、威胁以及其他手段向被害人或者被害人的一定关系人索取“债务”。

    二、依法严惩“套路贷”违法

    4.推行“套路贷”经过中,未采取明显的暴力或者威胁手段,人家一言一行特征从总体上显示为以非官方占有为目的,穿越虚构事实、不说真相骗取被害人财物的,普通以贪污罪定罪处罚;对于在推行“套路贷”经过中多种手段并用,重组诈骗、敲诈勒索、地下拘禁、虚假诉讼、寻衅滋事、强迫交易、抢劫、绑架等多种犯罪的,有道是依据现实案件事实,分别不同景象,依照刑法及有关税法解释的规定数罪并罚或者择一重处。

    5.多口共同实施“套路贷”违法,犯罪嫌疑人、被告在所参与的违法中起重大意图的,有道是肯定为主犯,对人家参与或团体、挥师的一体犯罪承担刑事责任;队辅助或辅助作用的,有道是肯定为从犯。

    明知他人实施“套路贷”违法,具有以下情形之一的,以相关犯罪的共犯论处,但刑法和选举法解释等另有规定的除外:

    1)集团发送“贷款”消息、广告,吸引、介绍被害人“借款”的;

    2)提供资产、场所、贺卡、账号、交通工具等帮助的;

    3)出售、提供、援助获取公民个人信息的;

    4)援助制造走账记录等虚假给付事实的;

    5)援助办理公证的;

    6)援助以虚假事实提起诉讼或者仲裁的;

    7)援助套现、取现、代理动产或不动产过户等,转换犯罪所得及他产生之公款的;

    8)任何符合共同犯罪规定的场面。

    上述规定中的“明知他人实施‘套路贷’违法”,有道是结合行为人的体会能力、过去经历、表现次数和手法、与同案人、受害者的沟通、盈利情况、是不是曾因“套路贷”受过处罚、是不是故意规避查处等固定因素综合分析认定。

    6.在确定“套路贷”违法数额时,有道是与民间借贷相区别,副总体上予以否定性评价,“虚高债务”和以“利息”“保证金”“电价”“经费”“电价”等名目被犯罪嫌疑人、被告非法占有的财富,人均应计入犯罪数额。

    犯罪嫌疑人、被告实际给付被害人的本数额,不计入犯罪数额。

    已经着手执行“套路贷”,但因意志以外原因未得逞的,可以根据相关罪名所涉及的刑罚、价格法解释规定,按照已着手非法占有的财富数额认定犯罪未遂。既有既遂,又有未遂,违法既遂部分与未遂部分分别对应不同法定刑幅度的,有道是先决定对未遂部分是否减轻处罚,确认未遂部分对应的法定刑幅度,再与既遂部分对应的法定刑幅度进行比较,慎选处罚较重的法定刑幅度,并酌情从重处罚;两者在同一量刑幅度的,以违法既遂酌情从重处罚。

    7.犯罪嫌疑人、被告实施“套路贷”犯罪所得的凡事财物,有道是予以追缴或者责令退赔;对被害人的官方财产,有道是及时返还。有证据证明是犯罪嫌疑人、被告为执行“套路贷”而付出给被害人的本,赔偿被害人损失后如有盈余,应依法予以没收。

    犯罪嫌疑人、被告已将违法所得的财富用于清偿债务、出让或者设置其他权利负担,具有下列情形之一的,有道是依法追缴:

    1)第三人明知是犯罪所得财物而接受的;

    2)第三人无偿取得或者以强烈低于市场之价位取得违法所得财物的;

    3)第三人通过非法债务清偿或者违法犯罪活动取得违法所得财物的;

    4)任何应当依法追缴的场面。

    8.以老年人、少年、在校学生、丧失劳动能力的口为目标实施“套路贷”,或者因实施“套路贷”造成被害人或其特定关系人自杀、已故、振奋失常、为偿还“债务”而实行犯罪活动的,除刑法、价格法解释另有规定的外,有道是酌情从重处罚。

    在坚持不懈依法从严惩处的同时,对于认罪认罚、再接再厉退赃、真心实意悔罪或者具有其他法定、衡量从轻处罚情节的被告人,可以依法从宽处罚。

    9.对于“套路贷”犯罪分子,有道是依据她所触犯的切实可行罪名,依法加大财产刑适用力度。符合刑法第三十七枝之一规定的,可以依法取缔从事相关工作。

    10.三口以上为执行“套路贷”而构成的较为固定的违法团伙,有道是肯定为违法集团。对根本分子应按照集团所犯全部罪行处罚。

    符合黑恶势力认定标准的,有道是按照黑社会性质组织、恶势力或者恶势力犯罪集团侦查、起诉、审判。

    三、依法确定“套路贷”刑事案件管辖

    11.“套路贷”违法案件一般由犯罪地公安机关侦查,如果由犯罪嫌疑人居住地公安机关立案侦查更为适宜的,可以由犯罪嫌疑人居住地公安机关立案侦查。违法地包括犯罪行为发生地和违法结果发生地。

    “违法行为发生地”包括为执行“套路贷”所开设的商店基地、“借贷”协和或相关协议签订地、地下讨债行为实施地、为执行“套路贷”而展开诉讼、决策、公证的受案法院、决策委员会、公证机构所在地,以及“套路贷”表现的准备地、初步地、经过地、结束地等。

    “违法结果发生地”包括违法所得财物的开支地、现实取得地、隐身地、转换地、运用地、兜售地等。

    除犯罪地、犯罪嫌疑人居住地外,任何各州公安机关对于民扭送、举报、控告、举报或者犯罪嫌疑人自首的“套路贷”违法案件,都应该立即受理,经审查认为有犯罪事实的,移动有管辖权的政治局机关处理。

    黑恶势力实施的“套路贷”违法案件,由侦办黑社会性质组织、恶势力或者恶势力犯罪集团案件的政治局机关展开明察暗访。

    12.具有下列情形之一的,有关公安机关可以在伊任务范围内并案侦查:

    1)一人犯数罪的;

    2)共同犯罪的;

    3)共同犯罪的犯罪嫌疑人还实行其他违法的;

    4)多个犯罪嫌疑人实施的违法存在直接关系,并案处理有利于查明案件事实的。

    13.成本意见自201949日起施行。

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